设立担保公司现场核查报告撰写指南

设立担保公司现场核查报告？

设立担保公司现场核查报告是指在申请设立担保公司时，由相关监管部门或中介机构对拟设公司的各项条件进行实地检查和评估后形成的书面报告。该报告旨在验证公司是否符合国家关于担保行业准入的法律法规要求，并确保其具备相应的经营能力和风险控制能力。

通过现场核查报告，可以全面了解拟设担保公司的股东资质、资金实力、治理结构、业务发展规划及风险管理措施等关键信息，从而为监管部门提供科学决策依据。

设立担保公司现场核查的主要内容

设立担保公司现场核查报告撰写指南 图1

（一）基本资料的审查

1. 出资人资格审查：核实主要股东的身份、资信状况及其出资能力。重点检查是否存在虚假出资或抽逃资金的情况。

2. 公司章程与管理制度：审查公司章程是否符合相关法律法规要求，是否有完善的内部控制制度和风险管理制度。

（二）治理结构的评估

1. 组织架构合理性：评估公司股东大会、董事会、监事会等机构设置是否合理，职责划分是否清晰。

2. 高级管理人员背景调查：核查公司董事、监事及高管人员是否存在 criminal records 或其他不适合担任相应职位的情况。

（三）业务运营情况调查

1. 主营业务分析：了解公司的主要担保业务类型及其市场定位，评估其业务的可持续发展能力。

2. 客户资质审查：抽查部分典型客户，核实其信用状况和偿债能力，确保公司风险控制措施的有效性。

（四）财务状况核查

1. 资本充足性验证：确认实收资本是否达到法定要求，评估公司的净资产规模是否足以支持其业务发展。

2. 负债与或有事项审查：重点关注公司是否存在重大负债及潜在的担保代偿风险。

（五）法律合规性检查

1. 经营合法性审查：确认公司是否存在超范围经营、违规开展高风险业务等违法行为。

2. 诉讼与仲裁情况调查：了解公司是否存在未决诉讼或仲裁案件，评估其可能面临的法律风险。

设立担保公司现场核查的流程

（一）准备阶段

1. 建立项目小组并制定详细的核查方案。

设立担保公司现场核查报告撰写指南 图2

2. 收集拟设公司的基础资料，并进行初步审查。

3. 制定现场核查的具体时间表和工作计划。

（二）现场调查阶段

1. 实地查看公司办公场所及业务办理情况。

2. 与公司管理层、财务人员及相关业务人员进行访谈。

3. 抽查公司近期的会计凭证和财务报表，核实其真实性和准确性。

（三）分析阶段

1. 汇总现场调查获取的信息，形成初步核查意见。

2. 对发现的问题进行深入分析，并提出相应的改进建议。

3. 编写完整的现场核查报告，并提交给相关监管部门或审批机构。

设立担保公司现场核查的注意事项

（一）严格遵守法律法规

在开展现场核查工作的过程中，必须严格按照《中华人民共和国公司法》、《融资性担保公司管理暂行办法》等相关法律法规的要求进行操作。

（二）保持独立与客观

核查人员应保持高度的职业道德和专业素养，确保核查过程的独立性和结果的客观性。

（三）注重细节处理

现场核查工作涉及面广、内容繁杂，需要核查人员具备高度的责任心和细致的工作态度，确保每一个环节都不出纰漏。

设立担保公司现场核查的重要意义

设立担保公司现场核查是保障担保行业健康发展的重要环节。通过严格的现场核查程序，可以有效防范金融风险，优化市场资源配置，推动担保行业的规范运作。

高质量的现场核查报告还能为监管部门的决策提供重要参考依据，确保批准设立的担保公司具备合法合规和可持续发展的能力。

设立担保公司现场核查是一项专业性、技术性策性强的工作，需要核查人员具备丰富的专业知识和实践经验。只有通过严格、细致、全面的现场核查，才能切实保障担保行业的健康发展，更好地服务实体经济。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）