《资产管理业务备案指引》

资产管理业务备案指引

资产管理业务备案指引旨在规范资产管理业务的开展，确保业务的合规性，促进金融市场的健康发展。根据《中华人民共和国金融法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国公司法》以及相关政策法规的规定，结合我国金融市场实际情况，制定本指引。本指引适用于各类金融机构从事资产管理业务的备案管理。

资产管理业务类型

资产管理业务主要包括以下几类：

1. 证券公司资产管理业务：证券公司为客户提供证券投资咨询、证券投资组合管理等服务。

2. 基金管理公司资产管理业务：基金管理公司为客户提供基金投资咨询、基金投资组合管理等服务。

3. 信托公司资产管理业务：信托公司为客户提供信托投资咨询、信托投资组合管理等服务。

4. 保险公司资产管理业务：保险公司为客户提供保险投资咨询、保险投资组合管理等服务。

5. 银行理财业务：银行通过发行理财产品为客户提供理财服务。

6. 企业理财业务：企业为客户提供企业理财服务。

7. 证券公司间私募资产管理业务：证券公司之间通过私募资产管理计划为客户提供投资服务。

8. 基金管理公司间私募资产管理业务：基金管理公司之间通过私募资产管理计划为客户提供投资服务。

9. 信托公司间私募资产管理业务：信托公司之间通过私募资产管理计划为客户提供投资服务。

10. 保险公司间私募资产管理业务：保险公司之间通过私募资产管理计划为客户提供投资服务。

资产管理业务备案要求

1. 金融机构开展资产管理业务，应当根据业务类型和业务范围，向相应的金融监管部门提交备案申请。

2. 金融机构开展资产管理业务，应当建立健全业务管理制度，包括但不限于风险管理、内部控制、合规管理等方面。

3. 金融机构开展资产管理业务，应当建立健全客户管理制度，包括但不限于客户信息管理、客户服务等方面。

《资产管理业务备案指引》 图2

4. 金融机构开展资产管理业务，应当建立健全投资管理制度，包括但不限于投资决策、投资运作、投资监督等方面。

5. 金融机构开展资产管理业务，应当建立健全财务管理制度，包括但不限于成本核算、财务报告、资金管理等方面。

6. 金融机构开展资产管理业务，应当建立健全信息披露制度，包括但不限于信息披露内容、披露渠道、披露时间等方面。

7. 金融机构开展资产管理业务，应当建立健全风险管理制度，包括但不限于风险识别、风险评估、风险控制等方面。

资产管理业务备案程序

1. 金融机构应当自业务开展之日起15个工作日内，向相应的金融监管部门提交备案申请，提交相关资料。

2. 金融监管部门收到备案申请后，应当对金融机构提交的资料进行审核。审核内容包括：业务类型、业务范围、业务制度、内部控制、合规管理等方面。

3. 金融监管部门审核通过后，向金融机构颁发资产管理业务备案证书。金融机构凭备案证书开展资产管理业务。

4. 金融机构在开展资产管理业务过程中，应当定期向金融监管部门报告业务运行情况，按照金融监管部门的要求，定期进行信息披露。

资产管理业务备案变更与终止

1. 金融机构开展资产管理业务，应当向金融监管部门申请变更业务范围、业务类型等事项。

2. 金融机构开展资产管理业务，应当向金融监管部门申请终止业务。终止业务时，金融机构应当依法清理业务资产，向金融监管部门提交相关报告。

资产管理业务备案监管措施

1. 金融监管部门对资产管理业务进行日常监管，包括：业务运行情况、风险管理、内部控制、合规管理等方面。

2. 金融监管部门有权对金融机构进行现场检查，查看机构设置、人员配置、业务操作等方面的情况。

3. 金融监管部门有权对金融机构进行飞行检查，随机抽查资产管理业务的运行情况。

4. 金融监管部门对金融机构进行监管评级，根据评级结果，对金融机构进行相应的监管措施。

资产管理业务备案指引旨在规范资产管理业务的开展，促进金融市场的健康发展。金融机构应当严格遵守本指引，建立健全业务管理制度，加强内部控制和合规管理，确保资产管理业务的合规性。金融监管部门将加强对资产管理业务的监管，保障资产管理业务的稳健运行。

《资产管理业务备案指引》图1

《资产管理业务备案指引》解读及法律实践

随着我国金融市场的快速发展，资产管理业务逐渐成为金融市场中不可或缺的一环。为了规范资产管理业务，我国监管部门于2018年发布了《资产管理业务备案指引》（以下简称“指引”），旨在加强对资产管理业务的监管，保护投资者权益，促进金融市场稳定发展。对指引的主要内容进行解读，并结合实际法律实践进行分析。

资产管理业务备案指引的主要内容

1. 备案范围与要求

（1）备案范围：指引适用于各类资产管理业务，包括证券公司、基金管理公司、保险公司、信托公司、银行、证券公司子公司、基金管理公司子公司、保险公司子公司、金融资产管理公司等。

（2）备案要求：从事资产管理业务的机构应当自业务开展之日起15个工作日内向所在地金融监管部门提交备案申请，并提供相关材料。

2. 备案材料

（1）资产管理业务方案：包括业务开展计划、业务风险控制措施、业务管理制度等。

（2）公司制度：包括公司章程、公司治理结构、内部控制制度等。

（3）高管人员：包括法定代表人、董事、监事、高级管理人员的基本信息、资格证明等。

（4）业务设施：包括业务场所、信息系统的建设情况等。

3. 备案程序

（1）提交申请：机构应向所在地金融监管部门提交备案申请及相关材料。

（2）审核：金融监管部门对提交的备案申请及材料进行审核，审核通过后颁发《资产管理业务备案证书》。

（3） ongoing监管：金融监管部门应对机构的资产管理业务进行持续监管，确保业务合规运行。

法律实践

在资产管理业务备案过程中，机构应注意以下法律问题：

1. 合规性：机构在开展资产管理业务时，应严格遵守《证券法》、《基金法》、《保险法》等相关法律法规，确保业务合规。

2. 信息披露：机构应按照指引要求，对业务信息、财务状况、风险控制等方面的信行充分披露，保障投资者的知情权。

3. 风险控制：机构应建立健全风险管理制度，设立专门的风险管理部门，对业务风险进行识别、评估、控制和监测。

4. 人员资格：机构应加强对高管人员的资格审核，确保其具备相应的专业素质和管理能力。

《资产管理业务备案指引》的发布对于规范我国资产管理市场具有重要意义。金融机构在开展资产管理业务时，应严格遵守指引要求，确保业务合规，防范风险，保护投资者权益。金融监管部门应加强对机构的监管，促进资产管理市场的健康发展。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）