顺博资产管理骗行为的法律定性及责任追究

随着我国金融市场的发展，各类资产管理机构如雨后春笋般涌现，与此一些不法分子利用公众对财富管理的需求，以高额回报为诱饵，实施非法集资、诈骗等违法犯罪活动。“顺博资产管理”一案因其涉及金额巨大、受害者众多而备受关注。从法律角度出发，对“顺博资产管理 骗”行为进行深入分析，探讨其法律定性及相关法律责任的追究问题。

顺博资产管理“骗”行为的法律定性及责任追究 图1

“顺博资产管理”案件的基本情况

“顺博资产管理”一案是指一家名为“顺博资产管理有限公司”的企业，在经营过程中涉嫌以非法吸收公众存款、集资诈骗等手段，骗取投资者资金的行为。据公开报道，该公司打着“资产管理”、“财富管理”的旗号，承诺高额回报，吸引大量投资者投资，最终因无法兑付而案发。

1. 案件背景

顺博资产管理有限公司成立于表面上是一家从事资产管理、投资咨询等业务的正规公司。该公司通过线上线下渠道宣传自己的“理财产品”，承诺年化收益高达8%-15%，远高于市场平均水平。投资者只需将资金交由公司管理，即可获得稳定高额的回报。

2. 主要行为模式

1. 虚假宣传：公司通过虚构成功案例、夸大投资项目的盈利能力，吸引投资者关注。

2. 非法吸收公众存款：以“理财产品”的名义，向不特定社会公众吸收资金，并承诺高额利息回报。

3. 集资诈骗：部分资金并未用于实际项目投资，而是被 company 用于维持公司运营或私利挥霍。

3. 案件影响

顺博资产管理“骗”行为的法律定性及责任追究 图2

该案件涉及金额巨大，受害者遍布全国多个省市，造成了严重的经济损失和社会不稳定。许多投资者因盲目追求高收益，忽视了潜在风险，最终血本无归。此类案件也严重损害了金融市场的秩序和公众对资产管理行业的信任。

“顺博资产管理 骗”行为的法律定性

在分析“顺博资产管理 骗”行为的法律责任时，我们需要对其行为性质进行准确的法律定性。根据我国《刑法》及相关司法解释，“顺博资产管理”案件涉及的主要罪名可能包括非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪以及非法经营罪等。

1. 非法吸收公众存款罪

法律规定：

根据《中华人民共和国刑法》第176条，非法吸收公众存款罪是指未经国家有关主管部门批准，向社会不特定对象吸收资金，承诺在一定期限内还本付息的行为。该罪的构成要件包括以下几点：

- 行为人实施了吸收资金的行为；

- 吸收的对象是不特定的社会公众；

- 总金额达到法定门槛（一般为20万元）。

案件分析：

“顺博资产管理”公司通过公开宣传，向不特定社会公众吸收资金，并承诺高额利息回报。其行为完全符合非法吸收公众存款罪的构成要件。根据《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，个人非法吸收公众存款数额在20万元以上的，应当依法追究刑事责任。

2. 集资诈骗罪

法律规定：

根据《中华人民共和国刑法》第192条，集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的行为。该罪的关键在于行为人具有非法占有的目的，即其主观上并无还本付息的意愿。

案件分析：

在“顺博资产管理”案件中，公司并未将吸收的资金用于真实的投资项目，而是将其用于维持公司运营或私利挥霍，部分资金更是流向了实际控制人的私人账户。这种行为表明公司及其主要负责人具有非法占有的目的，符合集资诈骗罪的构成要件。

根据《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，集资诈骗数额在10万元以上的，应当追究刑事责任；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

3. 非法经营罪

法律规定：

根据《中华人民共和国刑法》第25条，非法经营罪是指未经国家有关主管部门批准，擅自从事需要许可证方可经营的活动，扰乱市场秩序的行为。在本案中，“顺博资产管理”公司可能涉及无证经营金融业务的问题。

案件分析：

我国对资产管理行业的监管较为严格，金融机构必须经过相关主管机关的审批才能开展业务。“顺博资产管理”公司在未取得相关资质的情况下，擅自从事资产管理业务，扰乱了金融市场秩序。其行为也可能构成非法经营罪。

“顺博资产管理 骗”行为的责任追究

在“顺博资产管理”案件中，责任追究涉及多个层面，包括公司实际控制人、高级管理人员、参与犯罪的内部员工以及可能为公司提供便利的第三方机构。以下是具体的法律责任分析：

1. 公司及其实际控制人的责任

根据《中华人民共和国刑法》第176条和第192条的规定，公司及其实际控制人作为非法吸收公众存款和集资诈骗行为的组织者和决策者，应当承担刑事责任。

- 主要负责人：公司董事长、总经理等高管人员通常会被认定为直接责任人。

- 实际控制人：如果实际控制人通过隐名持股等方式逃避责任，一旦被认定犯有单位犯罪，其个人也将面临刑罚。

2. 内部员工的责任

“顺博资产管理”公司的内部员工可能也涉及不同程度的犯罪行为。

- 业务员通过虚假宣传吸引客户投资；

- 财务人员协助资金转移；

- 行政人员负责公司运营支持。

这些员工的行为可能构成从犯或帮助犯，需根据其在犯罪中的具体作用承担相应的法律责任。

3. 第三方机构的责任

“顺博资产管理”案件也可能涉及到为该公司提供服务的第三方机构，

- 金融机构：如果银行或其他金融机构为其提供了资金，可能涉嫌违反《中华人民共和国银行业监督管理法》。

- 会计师事务所：如果会计审计机构出具了虚假财务报表，掩盖公司的真实 financial status，则可能构成提供虚明文件罪。

4. 民事赔偿责任

除了刑事责任外，“顺博资产管理”公司的投资者还可以通过提起民事诉讼要求 company 及其责任人承担经济赔偿责任。根据《中华人民共和国民法典》，受害人可以主张追回损失，要求赔偿相关利息损失。

“顺博资产管理 骗”案件的启示

“顺博资产管理”案件的发生为我们敲响了警钟，提醒我们加强对金融市场的监管和投资者教育的重要性。以下是几点反思与建议：

1. 完善法律法规，加强监管力度

- 对非法金融活动的打击应当更加严厉，尤其是对利用互联网进行非法集资的行为。

- 建立健全行业准入机制，确保金融机构合规经营。

2. 加强投资者教育，提高风险意识

- 投资者应当树立理性投资观念，不盲目追求高收益，避免因贪图小利而陷入非法集资的陷阱。

- 监管部门和行业协会应当积极开展宣传活动，普及金融知识。

3. 提升金融机构内部控制水平

- 金融机构应当建立完善的风险管理系统和合规文化，确保业务开展符合国家法律法规。

- 加强内部审计和监督，防止员工参与非法活动。

“顺博资产管理”案件是一起典型的非法集资犯罪案例，涉及金额巨大，社会影响恶劣。通过对该案件的分析非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪是案件的主要法律定性，相关责任人在刑事责任、民事赔偿责任等方面均需承担相应的后果。

“顺博资产管理”案件也为我们提供了一个反思的机会，提醒我们只有通过加强法律法规建设、提升投资者风险意识以及完善金融机构内部控制等多方面的努力，才能有效预防和打击非法集资犯罪，维护金融市场的稳定和秩序。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）