揭穿融通易佳资产管理公司骗局：法律视角下的深入分析

随着金融市场的繁荣发展，各类投资理财平台如雨后春笋般涌现。在这些看似正规的金融机构背后，隐藏着许多以非法集资、诈骗为目的的不法分子。“融通易佳资产管理公司”（以下简称“融通易佳”）便是其中之一。从法律角度出发，全面解析融通易佳骗局的本质，揭示其违法手段，并提出相应的防范措施，旨在为投资者敲响警钟。

融通易佳资产管理公司？

“融通易佳”表面上是一家宣称从事资产管理、投资理财服务的机构。它通过虚假宣传、承诺高收益等方式吸引投资者，声称能够为其提供稳定的投资回报。经过调查发现，“融通易佳”的运营模式存在严重问题，其本质上是以非法集资为目的的骗局。

根据相关法律条文，《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定了集资诈骗罪：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。据此，“融通易佳”通过虚构项目、夸大收益等方式吸引资金，已涉嫌构成集资诈骗罪。

揭穿融通易佳资产管理公司骗局：法律视角下的深入分析 图1

融通易佳骗局的主要表现形式

1. 非法吸收公众存款

根据《中华人民共和国刑法》百七十六条规定，非法吸收公众存款是指未经国家有关主管部门批准，向社会不特定对象吸收资金，承诺在一定期限内以货币、实物等回报的行为。

“融通易佳”的主要手段便是通过虚假宣传和夸大收益，吸引大量不特定投资者参与其的“资产管理”项目，并未将资金用于任何合法的产业投资，而是将其挪作他用或直接侵吞。

2. 擅自发行基金份额

根据《中华人民共和国证券法》第十条规定，公开发行基金必须经证券监督管理机构批准。“融通易佳”未经相关主管机关批准，就以“资产管理”的名义非法发售“基金份额”，并承诺固定收益，这已构成擅自发行基金份额罪。

3. 洗钱活动

根据《中华人民共和国刑法》百九十一条规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰其来源和性质的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

“融通易佳”通过复杂的资金链条转移资金，掩盖资金用途，试图将非法所得合法化，这已涉嫌洗钱罪。

融通易佳骗局的行为模式与技术手段

1. 虚假宣传

“融通易佳”通过虚构公司背景、夸大投资收益等方式吸引投资者。其声称有专业团队和丰富经验，但其管理层多为无相关金融行业从业经历的人员。

2. 承诺高收益

为了吸引更多资金，“融通易佳”承诺年化收益率高达8%以上，远高于正常金融产品的收益率水平。这种“暴利”诱惑往往是投资者上当受骗的主要原因。

3. 资金池操作

“融通易佳”并未将投资者的资金用于任何真实的投资项目中，而是通过设立资金池的方式，拆东墙补西墙，用后续投资者的资金偿还前期投资者的本金和利息。这种模式一旦资金链断裂，便会导致大量投资者血本无归。

4. 技术掩盖

为了逃避法律监管，“融通易佳”利用复杂的金融工具和技术手段掩盖其违法行为，通过设立多个关联账户、虚构交易流水等方式制造合法假象。

融通易佳骗局的法律后果

1. 对投资者的影响

广大投资者在“融通易佳”的骗局中蒙受了巨大的经济损失。许多家庭因此陷入经济困境，甚至有人因此背负巨额债务。

2. 法律责任追究

一旦“融通易佳”案进入司法程序，其实际控制人及相关责任人将面临严厉的法律制裁。根据《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，非法吸收公众存款或集资诈骗金额在10万元以上的，可判处十年以上有期徒刑或无期徒刑。

3. 社会危害性

“融通易佳”的骗局不仅造成投资者经济损失，还破坏了金融市场的正常秩序，损害了人民群众对金融机构的信任，具有严重的社会危害性。

如何防范类似骗局？

1. 提高风险意识

广大投资者应增强法律意识和风险防范意识，选择投资时一定要擦亮眼睛，不要轻信高收益、低风险的承诺。根据“天上不会掉馅饼”的原则，收益率过高往往意味着高风险甚至诈骗。

2. 核实机构资质

在投资前，应对金融机构的合法性进行核实。可以通过国家企业信用信息公示系统等官方渠道查询企业的注册信息和经营状况，并查看其是否取得相关主管部门的批准文件。

3. 了解法律知识

学习掌握《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，了解非法集资、洗钱等犯罪行为的界定及法律责任，做到“心中有数”。

4. 保留证据，及时维权

如果发现可疑情况或遭受损失，应及时向机关报案，并保存好相关合同、转账凭证等证据材料。

揭穿融通易佳资产管理公司骗局：法律视角下的深入分析 图2

“融通易佳”骗局的曝光再次提醒我们，金融市场的繁荣背后也暗藏着许多不法分子设下的陷阱。作为投资者，我们必须保持清醒头脑，谨慎选择投资渠道；作为监管机构，则应进一步加强对金融机构的监管力度，严厉查处违法行为，切实维护金融市场秩序和社会稳定。

通过本文的深入分析，希望能够帮助广大投资者认清类似骗局的本质，并掌握必要的防范技巧。也希望引起社会各界对金全问题的关注，共同营造一个健康、有序的金融环境。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）