企业风险管控|资产管理中的法律风险防范与合规管理

随着我国经济的快速发展，企业的资产管理问题日益受到广泛关注。特别是在当前全球经济形势复变的大背景下，如何实现对企业资产的有效管理和风险控制已成为企业管理层和法律顾问必须面对的重要课题。

严控资产管理的核心内涵

"严控资产管理"是指企业通过建立健全内部管理制度、完善法律合规体系和强化风险管理机制，对企业的所有有形资产和无形资产进行全方位、全过程的监控和管理。其核心在于预防风险、控制损失、提升资产使用效率，并确保资产安全。

从法律角度来看，资产管理涉及财产所有权、使用权、收益权等多个方面。企业必须在法律框架内开展资产管理活动，确保各项操作符合国家法律法规和会计准则的要求。特别是在资产处置、转让、质押等方面，要严格遵守相关法律规定，防止因操作不当引发法律纠纷或承担法律责任。

企业风险管控|资产管理中的法律风险防范与合规管理 图1

在实务操作中，严控资产管理主要体现在以下几个层面：

1. 资产的日常管理与维护

2. 资产权属的合法性审查

3. 资产处置的合规性管控

4. 重大资産交易的风险评估

以制造企业为例，在进行设备更新换代过程中，企业法务部门需要对新购置设备的合同签署、付款方式、质保条款等内容进行法律审查，确保交易过程符合合同法和物权法相关规定。还要建立设备维护记录档案，确保设备使用安全。

资产管理中的主要法律风险

在实务操作中，企业资产管理往往面临多种法律风险，主要包括以下方面：

1. 财产权属风险

- 包括资产混同、权利不清晰等问题，导致发生产权纠纷。

- 在企业收购过程中，若未对标的公司_assets进行全面due diligence（可行性调查），可能买到权利有瑕疵的资产。

2. 贷款担保风险

- 将企业资产用作贷款担保时，若担保合同签署不当或担保期限不合理，可能影响企业财务安全。

企业风险管控|资产管理中的法律风险防范与合规管理 图2

- 张三曾因未及时办理抵押登记手续，导致借款无法兑换，造成重大损失。

3. 卖买风险

- 高价值asset交易中，若合同条款设置不当，易发生履约争议。

- 李四在一次并购交易中因对方违反保密义务，导致商业机密泄露。

4. 索赔与诉讼风险

- 因设备维护不及时或操作失误引发的事故，可能面临外部索赔。

- 物流公司因未按时更换 Brake parts（刹车零件），导致重大交通事故，最终被判令赔偿受害人数千万元。

防范资产管理法律风险的具体措施

为有效防控上述风险，在企业资产管理中应该采取以下措施：

1. 建立完善的内部控制制度

- 制定详细的资产规范和管理流程

- 明确相关岗位职责，实行不相容岗位分离

2. 加强法律审查

- 重大资产交易需经过法务部门 legality review（合法性审查）

- 兴趣园此前曾因法律合规性不足导致并购失败，损失惨重

3. 完善风险评估体系

- 建立风险评估指标体系

- 定期进行风险压力测试

4. 加强档案管理

- 保存所有资产相关的文件资料

- 建立电子化管理系统

5. 与保险公司

- 预先购买 relevant insurance（相关保险）

- 如Equipment Breakdown Insurance（设备损坏险）

6. 定期开展内部 Audit（Audit巡检）

- 通过内控审计发现问题

- 及时整改

政策与实务的最佳结合

在当前"依法治企"的大背景下，企业应该将法律风险管理纳入战略层面。通过设立专门的法务机构，配备专业法律人才，建立风险防控体系。

以下几个方面值得重点关注：

1. 实现资产管理制度化

2. 推行全程记录TRACE system（可追溯系统）

3. 加强与外部律所的

4. 定期开展法务培训

在当前复变的市场环境下，企业必须始终保持Risk consciousness（风险意识），建立健全资产管理体系。只有这样，才能够在激烈的市场竞争中立於不败之地。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）