资产管理公司真假辨别流程及法律风险防范

随着金融市场的发展，各类资产管理机构如雨后春笋般涌现。一些不法分子也利用市场火爆的时机，假借“资产管理”之名行骗。如何准确识别真假资产管理公司，成为投资者和从业者必须掌握的关键技能。从法律行业的专业视角出发，详细介绍资产管理公司的辨别流程，并就相关法律风险防范提出建议。

资产管理公司？

我们需要明确资产管理公司。根据中国《证券投资基金法》和《私募基金管理人登记和基金备案办法》，资产管理公司一般是指依法设立、接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资运作的专业机构。其主要业务包括但不限于：私募基金、资产管理计划、投资管理等。

按照监管要求，正规的资产管理公司需要在中国证监会或地方证监局完成备案，并在中国证券投资基金业协会（以下简称“中基协”）进行登记。这些公司在经营过程中需严格遵守相关法律法规，接受监管机构的持续监督和检查。

目前市场上的资产管理公司良莠不齐，一些非法机构通过伪造资质、虚假宣传等手段骗取投资者信任，给金融市场带来严重危害。掌握辨别方法至关重要。

资产管理真假辨别流程及法律风险防范 图1

资产管理真假辨别流程

为了帮助投资者识别真假资产管理，我们整理出以下鉴别流程和注意事项：

1. 查看资质

（1）正规的资产管理在中基协上可以查询到详细信息，包括名称、统一社会信用代码、成立时间等。广大投资者可以在“中国证券投资基金业协会”（www.amac.org.cn）进行核实。

（2）注意查看的备案信息是否完整，是否有私募基金管理人资格。根据《私募基金暂行办法》，未经备案的机构不得开展私募基金管理业务。

2. 核查基本信息

建议投资者通过企业信用信息公示系统查询目标的基本情况：

名称是否与备案信息一致；

法定代表人、高管人员是否有不良记录；

是否存在频繁变更股东或注册资本的情况；

经营范围是否符合资产管理业务要求。

3. 查阅产品信息

（1）正规在产品时会提供合法合规的募集说明书，其中会详细列明产品的风险等级、投资期限、收益计算等重要信息。

（2）警惕一些“画大饼”式宣传，承诺固定高收益、短期翻倍回报等情况往往是非法集资的本质特征。投资者要保持理性和冷静，选择符合自身风险承受能力的产品。

4. 确认资金托管安排

合法的资产管理通常会选择知名商业银行进行资金托管，以确保客户资金安全。投资者可以要求提供托管协议，了解资金运作的具体流程。

5. 咨询专业机构或行业协会

如果对某家的资质存在疑问，可以通过以下渠道进一步核实：

中基协：0106579280；

各地证监局投诉举报；

征求专业律师的意见。

资产管理真假辨别流程及法律风险防范 图2

法律风险防范建议

在识别真假资产管理的投资者还应做好法律风险防范工作：

1. 签订正式合同

投资前务必与签订合法合规的书面协议，明确双方权利义务关系。正规合同中应该包含：

投资金额、期限和收益；

资金募集方式（是否托管）；

违约责任及争议解决方式。

2. 注意资金划转

严格按照合同约定的方式支付投资款，避免通过个人账户转账或私下交易。投资者应保留好所有付款凭证，并妥善保存各类票据、协议等资料。

3. 及时跟进项目

定期关注所投资项目运作情况，及时了解经营动态。如果发现异常情况（如无法按期兑付收益），应立即采取措施维护自身权益。

4. 维护合法权益

一旦发现自己可能遭受损失，请时间向公安机关报案，并通过法律途径追讨赔偿。

案例分析：如何识别虚假资产管理

为了更好地帮助大家理解，我们通过一个案例来说明：

某投资者看到“XX财富管理有限”在社交媒体上推广，承诺年化收益高达12%。该的网站看起来专业正规，在中基协上却查不到相关信息。

进一步调查发现：

该未在中国证监会或地方证监局完成备案；

经营场所与工商登记地址不符；

员工流动性大，且频繁更换法人代表；

宣传材料存在明显夸大和虚假成分。

该投资者及时终止投资，并向监管部门举报，成功避免了损失。

识别真假资产管理需要专业知识和细心观察。广大投资者在参与投资前，务必做好充分的调查工作，确保选择正规、合法的机构进行合作。还要提高警惕，谨防不法分子利用“资产管理”的名义实施诈骗。

作为法律从业者，我们也将继续关注市场动态，为投资者提供更为专业的法律服务和风险预警信息。让我们共同努力维护金融市场秩序，保护投资者合法权益！

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）