吉林省融城资产管理公司合规管理与风险防控法律问题研究

资产管理行业在中国经历了快速发展的也面临着诸多法律与监管挑战。作为一家在吉林省注册的资产管理公司，吉林省融城资产管理有限公司（以下简称“融城资管”）在经营过程中需要特别注意合规性问题。从法律行业的视角出发，探讨融城资管在日常运营中可能面临的法律风险，并结合行业内的典型违法违规案例进行深入分析，以期为该公司的法律风险管理提供有益参考。

资产管理行业的法律环境概述

2017年以来，中国金融监管部门加大了对资产管理行业的监管力度。《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（简称“资管新规”）等一系列政策文件陆续出台，明确了资产管理业务的监管框架和经营红线。这些政策旨在防范系统性金融风险，强化信息披露要求，并严厉打击各类违法违规行为。

从法律实践来看，资产管理公司需要特别注意以下合规要点：

1. 产品设计与销售中的适当性管理要求；

吉林省融城资产管理公司合规管理与风险防控法律问题研究 图1

2. 投资运作中的关联交易限制；

3. 风险揭示和信息披露义务；

4. 资产托管人 qualification requirements；

5. 违规行为的法律责任。

行业违规案例分析

中国信达资产管理股份有限公司（以下简称“信达资管”）在2024年上半年频繁收到了监管部门的处罚决定，这为我们提供了研究资产管理公司合规管理问题的良好素材。选取其中三个具有代表性的案例进行分析：

1. 中国信达资管天津市分公司违规上调重组资产风险分类案

处罚信息公开表显示，信达资管天津分公司因“违规上调重组资产风险分类”被罚款50万元。

该行为违反了《金融企业不良资产处置柜台交易和账务处理暂行办法》的相关规定。

相关责任人王正民、彭大川分别受到了警告和罚款处罚。

2. 中国信达资管吉林省分公司收购非金融机构不良资产的违规案

吉林省分公司因“收购非金融机构不良资产不符合监管规定”被罚款30万元，时任总经理冯星受到警告。

该案例暴露了在不良资产收购业务中的尽职调查不足问题。

3. 中国信达资管贵州省分公司抵押物评估不审慎案

因“抵押物评估不审慎、未对收购资产进行估值”，该公司被罚款10万元。

这反映出内部风险控制体系存在漏洞。

通过对这三起案例的分析，我们可以得出以下

资产管理公司需要严格遵守不良资产处置的相关规定；

强化内部审计和风控部门的作用；

加强从业人员的合规意识培训。

吉林省融城资产管理公司合规管理与风险防控法律问题研究 图2

对吉林省融城资产管理公司的法律建议

结合上述分析结果，并基于对吉林省融城资产管理有限公司（以下简称“融城资管”）运营模式的理解，本文提出以下法律合规建议：

1. 建立健全内控制度

建立覆盖业务全过程的内部检查和审计机制；

制定清晰的风险分类标准和操作流程。

2. 强化信息披露管理

确保产品销售过程中的风险揭示充分到位；

按照监管要求定期披露资产负债表、损益表等财务信息。

3. 加强从业人员培训

定期组织合规与风险管理培训；

建立有效的举报和奖惩机制，确保全员合规意识的提升。

4. 完善不良资产处置流程

在收购非金融机构不良资产时，必须严格履行尽职调查程序；

保留完整的交易记录和评估资料，以备监管审查。

5. 关注关联交易管理问题

建立关联交易决策委员会，对重大关联交易进行集体审议；

定期向董事会或股东大会报告关联交易情况。

资产管理行业作为金融体系的重要组成部分，在服务实体经济发展中发挥着不可替代的作用。合规经营和风险管理是该行业发展壮大的基石。吉林省融城资产管理有限公司应充分认识到合规管理的重要性，积极借鉴其他机构的教训，持续完善自身的内控制度。

随着监管政策的不断完善和行业竞争的加剧，资产管理公司将面临更大的合规压力。如何在确保合规的前提下实现稳健发展，将是对融城资管管理层的重大挑战。期待该公司能在合规管理方面树立行业标杆，为吉林省地方经济发展作出更大贡献。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）