众衡资产管理非法吸收公众存款案法律评析

金融市场中的非法集资案件频发，严重损害了投资者的利益和社会经济的稳定。本文以一起涉及“众衡资产管理”（以下简称“该公司”）的非法吸收公众存款案件为例，从法律角度深入剖析事件经过、法律责任及受害者权益保护问题。

案件背景与基本事实

2023年7月，局侦破了一起重大非法吸收公众存款案。该案件涉及众衡资产管理公司及其关联方，主要犯罪嫌疑人包括张三（法定代表人）、李四（财务总监）等多名高管。初步调查显示，该公司自成立以来，以高息回报为诱饵，通过公开宣传、推介会等形式，向不特定对象吸收资金达数亿元人民币。

具体来讲，该公司打着“资产管理”的旗号，在未取得金融监管部门批准的情况下，承诺年化收益12%-18%，吸引投资者充值其开发的“众衡宝”平台。据受害者反映，平台初期确实按时兑付利息，但自2023年上半年起，兑付出现延迟，最终完全停止。

法律定性与责任分析

1. 公司及相关人员的责任认定

根据《中华人民共和国刑法》第176条以及相关司法解释，非法吸收公众存款罪是指未经金融监管部门批准，以承诺还本付息的方式向社会公众吸收资金的行为。本案中，众衡资产管理公司的行为明显符合该罪名的构成要件。

众衡资产管理非法吸收公众存款案法律评析 图1

具体来看：

（1）公司层面：该公司在未获得相关部门批准的情况下开展理财业务，违反了国家金融管理规定；

（2）主观方面：公司高层明知自身不具备相应资质，仍采取各种手段吸引投资，属于故意为之；

（3）客观行为：通过推介会、传单等方式公开宣传，并承诺高额回报，符合刑法中"向不特定人吸收资金"的要素。

2. 刑事责任的具体承担

根据已查明的事实，公司高层张三作为实际控制人，李四作为财务总监，在整个犯罪过程中起到了组织策划和具体实施的作用。还有包括负责宣传推广的小部分员工，虽然层级较低，但因直接参与吸收资金的行为，亦需承担刑事责任。

根据刑法规定，犯本罪的处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。在本案中，预计会以"数额特别巨大"为量刑情节。

3. 民事责任与受害者权益保护

除刑事责任外，相关主体还需要承担相应的民事赔偿责任。《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，犯罪嫌疑人应当依法退赔投资者的本金和相应利息损失。

在本案中，机关已查封、扣押了部分涉案资产，并将追缴的赃款赃物按比例返还给受害者。如果后续赃款无法完全退赔，则需区分不同情况，依据有关法律规定妥善处理。

众衡资产管理非法吸收公众存款案法律评析 图2

案件对企业合规经营的启示

1. 守法经营的重要性

本案的发生再次警示企业：必须严格遵守国家法律法规，尤其是金融领域的监管规定。任何试图绕开审批程序谋取利益的行为，终将带来严重的法律后果。

2. 应加强投资者教育

作为金融监管部门，应持续加强对公众的宣传教育工作，提升人民群众对非法集资行为的识别能力和防范意识。鼓励群众通过正规渠道进行投资理财。

3. 完善企业内部治理

合法经营的企业，要建立健全内部控制机制，确保业务开展合规有序；对于异常资金流动、关联交易等情况，应提高警惕并及时采取措施。

众衡资产管理非法吸收公众存款案的成功侦破，不仅挽回了部分投资者的经济损失，也对金融市场秩序维护起到了积极作用。这起案件的发生也暴露出了当前金融监管存在的一些薄弱环节。未来需要在加强法治宣传教育、完善监管机制等方面持续发力，共同预防和打击此类违法犯罪行为，保护人民群众的财产安全。

（本文系基于事实案例进行的法律评述，具体案件进展请以官方发布信息为准）

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）