金竺资产管理官网案件法律解读与合规建议

随着金融市场的发展，资产管理行业吸引了大量投资者的关注。一些不法分子也趁机利用虚假宣传和违规操作手段侵害投资者的合法权益。结合一起涉及“金竺资产管理”的案件进行法律解读，并提出相应的合规建议。

案情概述

在近期发生了一起涉及资产管理的非法吸收公众存款案件。涉案名为投资管理有限（以下简称“该”），其通过发布虚假高收益理财产品，并以年化收益率8%-12%的承诺吸引投资者。该承诺保本付息，但其资金运作存在重大问题，最终导致无法兑付投资者本金和利息。

经法院审理查明，该法定代表人竺及其团队未经金融监管部门批准，虚构投资项目，吸收公众存款共计人民币5亿元。竺还利用非法吸收的资金进行挥霍，包括购买 luxury cars、高端手表以及投资股票市场等，进一步加剧了资金链的断裂。

金竺资产管理官网案件法律解读与合规建议 图1

法院最终以非法吸收公众存款罪判处竺有期徒刑10年，并处罚金人民币50万元。法院责令竺及其他涉案人员退赔违法所得，优先用于赔偿受害人损失。

法律分析

1. 非法吸收公众存款罪的构成要件

根据中国《刑法》第176条的规定，非法吸收公众存款罪是指未经金融监管部门批准，向社会公众吸收资金的行为。其构成要件包括：

金竺资产管理案件法律解读与合规建议 图2

非法性：行为人未取得相关金融业务许可；

公开性：通过公开方式吸引不特定对象投资；

变相公开性：采用推介会、传单、营销等方式进行宣传；

承诺回报：向投资者承诺还本付息或给予其他形式的收益。

在本案中，竺及其不仅未取得金融监管部门的批准，还通过大肆宣传高收益率，符合非法吸收公众存款罪的构成要件。

2. 投资者权益保护

根据中国《民法典》及相关法律法规，受害者有权要求退赔损失。在法院判决中，“优先保护受害人合法权益”是处理此类案件的重要原则。具体而言：

投资者可以通过民事诉讼要求赔偿；

法院在刑事追赃程序中将优先执行违法所得用于赔付受害人；

未被清偿的部分，投资者可依法申请国家司法救助。

3. 涉案的法律责任

除了直接责任人竺外，管理层也需承担相应法律责任。根据《法》和《刑法》，高级管理人员若明知存在违法行为而未尽到勤勉义务，可能构成共同犯罪或被追究民事赔偿责任。

行业风险与合规建议

1. 行业风险分析

随着互联网金融的兴起，类似“金竺资产管理”的案件屡见不鲜。这类案件通常具有以下特点：

高收益承诺：通过虚假宣传吸引投资者；

资金池运作：将募集的资金用于非生产性用途，而非实际投资；

快速扩张与资金链断裂：短期内吸收大量资金后迅速崩盘。

2. 合规建议

为避免类似案件的发生，资产管理应从以下几个方面加强合规管理：

取得合法资质：确保所有金融业务均在监管部门批准范围内开展；

严格信息披露：真实、准确、完整地披露产品信息和风险提示；

完善内部风控：建立风险评估和预警机制，避免资金链断裂风险；

加强投资者教育：提醒投资者理性投资，警惕“高收益低风险”承诺。

本案是典型的非法吸收公众存款案件，暴露了部分金融机构在经营中存在的合规问题。通过该案的分析，我们呼吁监管部门进一步加强对资产管理行业的监管力度，提醒广大投资者增强法律意识，选择正规金融机构进行投资。

对于类似“金竺资产管理”的案件，司法机关将继续加大打击力度，保护投资者合法权益。行业内的企业和从业者也应以此为鉴，依法合规经营，共同维护金融市场秩序的稳定与发展。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）