资产管理公司开立账户指引

随着我国金融市场的不断发展，资产管理（以下简称“资产管”）作为金融市场的重要组成部分，其业务范围日益扩大，资产规模逐年。为了规范资产管的账户开立、使用和管理的活动，保障资产管的合规运作，降低风险，促进市场的健康发展，根据《中华人民共和国金融法》、《中华人民共和国法》、《中华人民共和国账户管理办法》等相关法律法规的规定，制定本指引。

开立账户的原则

1. 资产管开立账户应当遵循合规、自愿、诚信、透明的原则。

2. 资产管应当根据业务需求，合理规划账户结构，确保账户的合规、有效使用。

3. 资产管应当建立健全账户管理制度，规范账户的开立、使用、变更、销户等环节，加强账户风险防范和控制。

开立账户的条件

1. 资产管应当具备《中华人民共和国法》规定的设立条件，并经相关部门批准设立。

2. 资产管应当具备稳定的组织架构、明确的业务范围、充足的资本实力和良好的经营状况。

3. 资产管应当具备相应的风险管理能力，建立健全的风险管理体系。

4. 资产管应当建立健全账户管理制度，明确开立账户的具体流程、职责分工和权限控制。

账户开立流程

1. 资产管开立账户，应当向银行提交开立账户申请表、营业执照、组织机构代码证、许可证、股东（或出资人）身份证明等相关材料。

2. 银行收到申请材料后，应当审核申请材料的合规性、真实性和有效性，并按照相关规定完成账户手续。

3. 资产管开立账户后，应当与银行签订账户协议，明确账户的使用范围、权限、费用等事项。

4. 资产管应当自账户开立之日起15个工作日内，向工商行政管理部门办理营业执照的变更手续。

账户使用和管理

1. 资产管应当建立健全账户使用管理制度，明确账户使用权限和职责分工，确保账户使用的合规性、安全性。

2. 资产管应当建立健全账户变更管理制度，对账户的名称、、人、、账户类型等事项进行变更，应当向银行提交变更申请、相关证明文件等材料，并办理相关手续。

3. 资产管应当建立健全账户结息管理制度，确保账户结息的及时性、准确性。

4. 资产管应当建立健全账户风险管理制度，对账户的异常交易、风险事件等进行及时发现、报告和处理。

账户销户

资产管理公司开立账户指引 图1

1. 资产管公司应当建立健全账户销户管理制度，对不再使用的账户进行销户，并办理相关手续。

2. 资产管公司应当向银行提交销户申请、相关证明文件等材料，银行在收到申请材料后，应当审核申请材料的合规性、真实性和有效性，并按照相关规定办理销户手续。

附则

1. 本指引自发布之日起施行。

2. 本指引由中国人民银行负责解释。

3. 本指引如有未尽事宜，由中国人民银行负责解释和补充。

4. 本指引与相关法律法规冲突的，以相关法律法规为准。

5. 本指引未规定的具体事项，可以根据实际情况予以补充。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）