公募资产管理计划备案：让投资者更放心

随着金融市场的不断发展，资产管理业务已成为金融行业的重要组成部分。在我国，公募资产管理计划作为一种为投资者提供多元化投资机会的金融产品，逐渐受到了广大投资者的青睐。在市场上，不法分子利用公募资产管理计划进行非法集资、欺诈等违法行为的现象屡见不鲜，严重损害了投资者的合法权益。为保障投资者的合法权益，规范公募资产管理计划的运作，我国政府对公募资产管理计划备案制度进行了明确规定。本文旨在分析公募资产管理计划备案的制度背景、法律规定及其在实际操作中的具体应用，以期为投资者提供更为详细的参考信息，增强投资者的信心。

公募资产管理计划备案：让投资者更放心 图1

制度背景

（一）国际经验

在国际上，公募资产管理计划备案制度已被广泛应用于规范资产管理行业。在美国，securitization of assets is a common practice，意指通过资产证券化将原本不具有金融投资性质的资产转化为可交易的投资产品。在欧洲，欧盟对于资产管理计划的监管也愈发严格，要求所有资产管理公司进行备案管理。这些国家和地区通过备案制度，有效地保护了投资者的权益，降低了金融风险。

（二）我国现状

我国金融监管部门在加强金融市场监管、防范化解金融风险方面取得了积极成果。在公募资产管理计划领域，仍存在一定程度的非法集资、欺诈等现象。为保障投资者的合法权益，规范公募资产管理计划的运作，我国政府对公募资产管理计划备案制度进行了明确规定。

法律规定

《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国基金法》以及《关于公开募集基金管理人的规定》等法律法规对公募资产管理计划备案制度进行了明确规定。主要内容包括：

（一）备案适用范围

根据《关于公开募集基金管理人的规定》第9条的规定，公开募集的基金管理人和非公开募集的基金管理人不区分是否为私募基金，都应当依法备案。

（二）备案材料

根据《关于公开募集基金管理人的规定》第10条的规定，基金管理人在基金合同生效后3个月内，应当向基金业协会提交备案申请，提交的材料包括基金合同、基金招募说明书、律师事务所出具的法律意见书等。

（三）备案程序

根据《关于公开募集基金管理人的规定》第11条至第13条的规定，基金业协会收到基金管理人的备案申请后，应当进行审核。审核通过后，基金管理人的备案申请予以备案，否则予以退回。

实际应用

在实际操作中，公募资产管理计划备案的具体流程如下：

1. 基金管理人根据法律法规的要求，准备备案材料，向基金业协会提交申请。

2. 基金业协会收到申请后，对材料进行审核。审核过程中，基金业协会会对基金管理人的资格、基金合同及招募说明书等内容进行审查。

3. 审核通过后，基金管理人的备案申请予以备案，并颁发备案证明。

4. 基金管理人持备案证明开展资产管理业务。在资产管

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）