集合资产管理计划备案流程与注意事项

集合资产管理计划，是指资产管理公司、证券公司、保险公司、银行等金融机构，通过设立专门账户，将多个投资者的资金集中起来，进行投资管理的一种方式。集合资产管理计划分为证券型、开放式和封闭式三种类型。

在我国，集合资产管理计划的设立和备案，需遵循《证券投资基金法》、《证券公司集合资产管理业务指导意见》和《保险资金投资管理暂行办法》等相关法律法规的规定。

集合资产管理计划的设立

1. 设立资产管理公司：设立资产管理公司，应当向证监会提交设立申请，包括公司章程、股东名册、注册资本、住所等材料，经证监会批准后，取得资产管理业务资格。

2. 设立集合资产管理计划：资产管理公司设立集合资产管理计划，应当向证监会提交申请，包括计划名称、投资范围、投资策略、风险控制措施等材料。

集合资产管理计划的备案

1. 集合资产管理计划的备案，是指资产管理公司在设立集合资产管理计划后，向证监会提交备案申请，经证监会审核批准后，对集合资产管理计划进行备案。

2. 集合资产管理计划备案的材料包括：计划名称、投资范围、投资策略、风险控制措施、股东名册、资产规模、费用率等。

3. 集合资产管理计划备案，应当自计划设立之日起 15日内向证监会提交申请。

集合资产管理计划的投资管理

1. 集合资产管理计划的投资范围，包括证券、基金、保险、企业债、国债等。

2. 集合资产管理计划的投资策略，应当符合国家法律法规策规定，不得进行非法投资。

3. 集合资产管理计划的风险控制措施，包括风险管理制度、投资风险评估、风险控制措施等。

集合资产管理计划的终止和清算

1. 集合资产管理计划终止，应当符合国家法律法规策规定，资产管理公司应当向投资者通知终止原因，并按照约定履行清算义务。

2. 集合资产管理计划的清算，包括资产清算、负债清算、费用清算等，资产管理公司应当向投资者支付清

集合资产管理计划备案流程与注意事项图1

随着我国金融市场的快速发展，集合资产管理作为一种新的金融产品，逐渐走进了投资者的视野。集合资产管理计划（以下简称“资产管理计划”）是指由金融机构或者其他组织发起，通过汇集多个投资者的资金，进行投资以实现资产增值的金融产品。在我国，集合资产管理计划的备案流程和注意事项对于保障投资者的合法权益具有重要意义。从集合资产管理计划备案流程和注意事项两个方面进行探讨。

集合资产管理计划备案流程

1. 前期准备

集合资产管理计划备案流程与注意事项 图2

（1）发起人应当根据《中华人民共和国证券法》、《集合资产管理计划管理办法》等法律法规的规定，制定资产管理计划，并建立健全相应的管理制度。

（2）发起人应当向有关部门申请设立资产管理公司，取得营业执照。

（3）发起人应当设立资产管理计划，明确资产管理的投资范围、投资策略和投资期限等事项。

2. 备案材料制备

（1）发起人应当制备资产管理计划备案表，包括资产管理计划名称、投资范围、投资策略、投资期限、投资金额、招募说明书、风险揭示书等材料。

（2）发起人应当将资产管理计划备案表及相关材料提交至中国证券监督会（以下简称“中国证监会”）指定的备案机构。

3. 备案审核

（1）中国证监会收到资产管理计划备案表及相关材料后，应当对备案材料进行审核。

（2）中国证监会审核通过后，应当在2个工作日内向发起人发出备案通知。

4. 备案生效

（1）自中国证监会发出备案通知之日起，资产管理计划备案手续视为已完成。

（2）资产管理计划生效后，发起人应当按照资产管理计划的规定，及时向投资者披露资产管理计划的投资进展、风险等信息。

集合资产管理计划备案注意事项

1. 合法合规

（1）发起人应当严格遵守《中华人民共和国证券法》、《集合资产管理计划管理办法》等法律法规的规定，确保资产管理计划的合法合规性。

（2）资产管理计划的投资范围、投资策略和投资期限等应当符合法律法规的规定，不得违反国家法律法规策。

2. 信息披露

（1）发起人应当按照法律法规的规定，向投资者披露资产管理计划的投资进展、风险等信息，确保投资者的知情权。

（2）资产管理计划的招募说明书、风险揭示书等材料应当真实、准确、完整，不得存在虚假陈述或者误导性陈述。

3. 风险管理

（1）发起人应当建立健全风险管理制度，对资产管理计划的风险进行有效管理。

（2）资产管理计划应当设立专门的风险管理团队，对投资风险进行持续监测和评估。

4. 投资者保护

（1）发起人应当充分关注投资者的合法权益，确保资产管理计划对投资者负责。

（2）资产管理计划应当设立投资者投诉渠道，及时处理投资者的投诉和纠纷。

集合资产管理计划的备案流程和注意事项对于保障投资者的合法权益具有重要意义。发起人在办理集合资产管理计划备案时，应当严格遵守法律法规的规定，确保资产管理计划的合法合规性，要关注投资者的合法权益，加强信息披露和风险管理，确保资产管理计划的稳健运行。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）